期貨公司履行反洗錢義務(wù)面臨的問題和對策探討

      【摘 要】 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責(zé)任。為使期貨公司切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，需要建立和完善期貨公司反洗錢內(nèi)控規(guī)章；加快期貨公司反洗錢系統(tǒng)開發(fā)進(jìn)程；加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)。以維護(hù)金融穩(wěn)定。
　　【關(guān)鍵詞】 期貨公司；反洗錢；問題；對策
　　
　　隨著金融工具和反洗錢業(yè)務(wù)范圍的逐步擴(kuò)大。作為期貨公司，應(yīng)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢工作的自覺性和針對性。
　　一、理順期貨公司的反洗錢工作關(guān)系
　　1、提高期貨公司對反洗錢工作的重要性認(rèn)識
　　首先，期貨公司履行反洗錢義務(wù)，能夠促進(jìn)和諧社會構(gòu)建。隨著我國經(jīng)濟(jì)市場化程度的加深, 毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的犯罪、走私犯罪以及《反洗錢法》新增的貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等洗錢罪上游犯罪案件不斷上升。嚴(yán)重?fù)p害了國家經(jīng)濟(jì)肌體健康。做好反洗錢工作，可以從源頭上監(jiān)測與各種違法犯罪活動相關(guān)的異常和可疑資金流動,及時發(fā)現(xiàn)和截?cái)噙`法犯罪活動賴以生存的資金鏈條,防止其擴(kuò)大和蔓延,實(shí)現(xiàn)預(yù)防和打擊相關(guān)違法犯罪活動、維護(hù)正常社會秩序的目標(biāo)。
　　其次，完善內(nèi)部控制，提高反洗錢工作水平。目前，一些期貨公司尚未正確理解追求效益和做好反洗錢工作的關(guān)系，反洗錢意識不強(qiáng)。內(nèi)部控制機(jī)制不健全，由于考慮到利益和效益成本等因素，不愿意在反洗錢方面加大投入。期貨公司如果不能積極、審慎地開展反洗錢工作，就會被犯罪分子利用，甚至發(fā)生內(nèi)部員工參與洗錢犯罪等行為。因此,對于期貨公司來說，必須把反洗錢工作放到依法合規(guī)經(jīng)營的重要位置。
　　2、積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的監(jiān)管工作
　　期貨公司作為資金流動的節(jié)點(diǎn)之一，處于反洗錢工作的前沿。因此, 對期貨交易各個環(huán)節(jié)的嚴(yán)格管理就成為反洗錢工作的重要手段,也是加快我國期貨業(yè)對外開放，推進(jìn)我國期貨業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理與國際接軌，維護(hù)金融秩序和金融業(yè)穩(wěn)定的必要措施。同時, 期貨公司作為常見的金融機(jī)構(gòu)之一，既是反洗錢工作的監(jiān)管對象，也是人民銀行開展反洗錢工作的同盟軍。因此，只有人民銀行和各期貨公司共同參與反洗錢的戰(zhàn)斗才能促進(jìn)這一工作的健康開展。
　　另外，中國人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)作了具體的規(guī)定，《中華人民共和國反洗錢法》還對未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)定出了處罰措施。《反洗錢法》進(jìn)一步明確了政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)是預(yù)防監(jiān)控洗錢行為的核心義務(wù)主體, 因此,預(yù)防控制洗錢,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)金融秩序，保障國家經(jīng)濟(jì)安全，期貨經(jīng)紀(jì)公司是義不容辭,責(zé)無旁貸。